__________ - банковская операция кредитной организации, состоящая в размещении привлеченных денежных средств клиентов от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности и срочности в соответствии с кредитным договором, заключаемым между кредитной организацией и заемщиком
__________ по пассивным операциям банка (по операциям, связанным с привлечением денежных средств) – проценты, причитающиеся к уплате клиентам банка по привлеченным от них денежным средствам и учитываемые на счете по учету обязательств банка по уплате процентов
__________ представляет собой специальный резерв, необходимость формирования которого обусловлена кредитными рисками в деятельности банков
____________ − уполномоченные банки, подотчетные Центральному банку Российской Федерации, а также не являющиеся уполномоченными банками профессиональные участники рынка ценных бумаг, в том числе держатели реестра (регистраторы), подотчетные федеральному органу исполнительной власти по рынку ценных бумаг, и территориальные органы федеральных органов исполнительной власти, являющихся органами валютного контроля
_____________ - представляют собой эмиссионные ценные бумаги с номинальной стоимостью в рублях, выпуск которых зарегистрирован в РФ, а также иные ценные бумаги, выпущенные на территории РФ и удостоверяющие право на получение валюты РФ
_____________ как расчетные (текущие) и иные счета в банках, открытые на основании договора банковского счета, на которые зачисляются и с которых могут расходиться денежные средства организаций и индивидуальных предпринимателей
_____________ – это способность одной национальной валюты обмениваться на другие
_______________ - это одна из разновидностей денежных отношений, которая возникает при функционировании денег в международном обороте
_______________ − построенная на основе таможенных органов государства система контроля за валютными операциями, совершаемыми в связи с внешнеэкономической деятельностью резидентов и нерезидентов Российской Федерации
___________________, заключается в совершении в крупном размере финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем (за исключением преступлений, предусмотренных ст. 193, 194, 198 и 199 УК), в целях придания правомерного вида владению, пользованию или распоряжению указанными денежными средствами или иным
«Метод начислений» состоит в том, что все проценты, начисленные _______________, относятся на расходы банка
Банк выплачивает проценты по договору банковского вклада на основании следующих документов
Банк должен перевести со своего корреспондентского счета купленную на валютном рынке иностранную валюту на специальный транзитный валютный счет резидента, указанный в его поручении на покупку, в срок не позднее ______ рабочих дней со дня исполнения поручения на покупку
Банк или иная кредитная организация выполняют постановления судебного пристава-исполнителя в ____ со дня их поступления
Банк России осуществляет следующие виды депозитных операций
Банк России предоставляет кредитным организациям (за исключением организаций инкассации) следующие виды кредитов
Банковское кредитование обладает следующими специфическими чертами
Бюджетные счета открываются на определенный срок
В бесспорном порядке денежные средства со счета могут быть списаны, в частности, по распоряжению следующих взыскателей:
В зависимости от валюты вклада можно выделить вклады
В зависимости от объема, характера валютных операций и количества используемых валют различают валютные рынки
В зависимости от срока – вклады делятся на вклады
В зависимости от того, насколько меры экономического воздействия на валютные отношения дополняются нормативным регулированием поведения участников валютного рынка, можно выделить следующие валютные режимы
В сберегательной книжке должны быть указаны и удостоверены банком следующие обязательные реквизиты:
В случаях отказа от представления налогоплательщиками деклараций приостановление операций по счетам отменяются решением налогового органа
В соответствии с Инструкцией ЦБ РФ от 7 июня 2004 г. № 116-И «О видах специальных счетов резидентов и нерезидентов» валютные операции между резидентами и нерезидентами, связанные с безналичными расчетами, осуществляются с использованием банковских и специальных счетов, таких как
В соответствии с п. 2 ст. 26 ГК РФ вкладчиком может быть физическое лицо, достигшее возраста _____ лет (года)
В соответствии с п.2 ст. 838 ГК РФ по вкладам до востребования, если иное не предусмотрено договором
В соответствии с Федеральным законом РФ от 10 декабря 2003г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» объектами валютных правоотношений являются
В сфере банковского кредитования преднамеренное банкротство совершается с целью
В целях определения размера расчетного резерва в связи с действием факторов кредитного риска ссуды классифицируются в одну из пяти категорий качества: ссуды
В целях получения внутридневных кредитов и кредитов овернайт банк—потенциальный заемщик должен
Валютная котировка бывает прямой и косвенной
Валютное регулирование представляет собой
Валютные операции подразделяются в зависимости от состава их участников на
Виды универсальных счетов – это
Вклады предназначены для клиентов, которые заинтересованы в анонимности своего вклада, на вкладных документах которого не указывается фамилия, имя и отчество владельца, − это вклады
Все виды валюты подразделяются на: ____ валюты
Выпускать депозитные сертификаты имеют право
Выпускать сберегательные сертификаты имеют право только
Высокий кредитный риск (вероятность финансовых потерь вследствие неисполнения либо ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по ссуде обусловливает ее обесценение в размере от 51 до 100%) − это ссуды
Государственные органы, а в ряде случаев — негосударственные организации и учреждения, которые наделены полномочиями проводить мероприятия по проверке соблюдения валютного законодательства, т.е. органы и агенты валютного контроля, называются
Датой предоставления внутридневного кредита является ______________, предъявленного к счету банка, сумма которого превышает остаток денежных средств, имеющихся на данном счете
Датой предоставления кредита овернайт является ______________ на основании платежного поручения уполномоченного учреждения Банка России
Датой предоставления ломбардного кредита является _________________ на основании платежного поручения уполномоченного учреждения Банка России
Датой прекращения обязательств банка по внутридневному кредиту Банка России является:
Датой прекращения обязательств банка по кредиту овернайт Банка России является дата
Датой прекращения обязательств банка по ломбардному кредиту Банка России является дата
Денежные знаки государства, вовлеченные в экономические отношения с международным элементом, – это валюта
Денежные знаки иностранных государств, используемые в международных экономических отношениях, – это валюта
Денежные расчеты между резидентами и нерезидентами по операциям с внутренними ценными бумагами осуществляется в валюте
Денежные средства в валюте Российской Федерации или иностранной валюте, размещаемые физическими или юридическими лицами в целях хранения и получения дохода, – это
Депозитные аукционы проводятся следующими способами
Депозитный сертификат может быть выдан только
Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации ___________
Для наступления уголовной ответственности за незаконную банковскую деятельность необходимо наступление одного из следующих последствий
Для передачи другому лицу прав, удостоверенных сертификатом на предъявителя
Для участия в депозитном аукционе кредитная организация не позднее 14.00 по московскому времени направляет в уполномоченное учреждение Банка России
Договор банковского вклада
Договор банковского вклада, в котором вкладчиком является гражданин, признается ___________ договором
Договор банковского вклада, в котором вкладчиком является юридическое лицо
Договор банковского счета заключается в____________ форме
Договор банковского счета является
Договор, по которому одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу, а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование, – это
Документы, подтверждающие приобретение иностранной валюты в Российской Федерации в сумме, превышающей в эквиваленте 10 тыс. долл. США, ______________
Должностные лица юридических лиц-резидентов и юридических лиц-нерезидентов, виновные в нарушении валютного законодательства, несут ответственность
Досрочное изъятие кредитной организацией средств, размещенных в депозит в Банке России
За ненадлежащее исполнение или за неисполнение своих обязательств банки обязаны возместить плательщику
Закрывается банковский счет на основании ______________ банковского счета
Значительный кредитный риск (вероятность финансовых потерь вследствие неисполнения либо ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по ссуде обусловливает ее обесценение в размере от 21 до 50%) − это ссуды
Из перечисленного: 1) коммерческую тайну, 2) банковскую тайну, 3) служебную тайну – органы и агенты валютного контроля и их должностные лица обязаны сохранять в соответствии с законодательством Российской Федерации тайну, ставшую им известной при осуществлении их полномочий
Иностранная валюта, которая без ограничений обменивается на валюту другого иностранного государства при осуществлении текущих валютных операций, – это ____ конвертируемая валюта
К нерезидентам относятся
К основным обязанностям заемщика относятся следующие
К полномочиям первого звена банковского контроля в области валютного контроля относятся
К числу межбанковских счетов относятся
Количество открываемых клиентом расчетных счетов законом _________________
Контроль за осуществлением валютных операций кредитными организациями, а также валютными биржами осуществляет:
Контроль, который опосредует контроль государства за совершением банковских валютных операций на территории Российской Федерации или операций резидентов за ее пределами с использованием организационной структуры банковской системы России, – это
Кредит Банка России, предоставляемый банком в конце дня работы подразделения расчетной сети Банка России и сумме не погашенного банком внутридневного кредита, – это кредит
Кредит Банка России, предоставляемый при платеже с основного счета банка сверх остатка денежных средств на данном счете в течение дня работы подразделения расчетной сети Банка России, – это кредит
Кредитная организация (филиал), открывшая корреспондентский счет (счет «ЛОРО») другой кредитной организации (филиалу) банку-респонденту и выполняющая по этому счету операции, предусмотренные договором между ними, является банком
Кредитная организация (филиал), открывшая корреспондентский счет (счет «НОСТРО») в другой кредитной организации (филиале) и являющаяся его распорядителем, – это банк
Кредитная организация __________ в одностороннем порядке изменить (уменьшить или увеличить) обусловленную в сертификате ставку процентов, установленную при выдаче сертификата
Кредитная организация, Банк России ________ ответственности за ущерб, причиненный в результате наложения ареста или обращения взыскания на денежные средства и иные ценности их клиентов, за исключением случаев, предусмотренных законом
Кредитный договор является
Кредиты овернайт предоставляются на
Купля - продажа Банком России иностранной валюты на валютном рынке для воздействия на курс рубля и на суммарный спрос и предложение денег означает
Ломбардные кредиты предоставляются сроком на
Местом совершения банком валютно-обменных операций является
Начисление и взимание процентов за пользование внутридневными кредитами
Начисление процентов может осуществляться одним из следующих способов
Несоблюдение письменной формы кредитного договора влечет его
Нормы УК РФ, предусматривающие ответственность за совершение преступлений в сфере банковской деятельности, можно разделить на следующие подгруппы: направленные на защиту
Обязательной продаже на внутреннем валютном рынке суммы в иностранной валюте, полученной уполномоченным банком от осуществляемых им банковских операций и иных сделок, разрешенных законом,
Основания классификации вкладов (депозитов)
Основным подзаконным актом, регулирующим отношения по получению (возврату) кредитов, которые Банк России предоставляет другим кредитным организациям, является
Основными операциями, совершаемыми по банковскому счету, являются
Основными правомочиями клиента являются
Основными правомочиями кредитной организации являются
Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, или с нарушением условий лицензирования, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, – это
Отсутствие кредитного риска (вероятность финансовых потерь вследствие неисполнения либо ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по ссуде равна 0) − это ссуды
Отсутствует вероятность возврата ссуды в силу неспособности или отказа заемщика выполнять обязательства по ссуде, что обусловливает полное обесценение ссуды, − это ссуды
Официальные представительства РФ за рубежом – резиденты – это
Платность – это
По ____________ одна сторона (банк), принявшая поступившую от другой стороны (вкладчика) или поступившую для нее денежную сумму (вклад), обязуется возвратить сумму вклада и выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, предусмотренных договором
По договору банк обязуется приобрести векселя контрагента клиента банка, акцептованные его банком, произвести оплату и при наступлении срока платежа по векселю предъявить его плательщику. Это
По фиксированным процентным ставкам депозитные операции с использованием системы «Рейтерс-Дилинг» могут проводиться на следующих стандартных условиях: 1) «овернайт», 2) «том некст», 3) «1 неделя», 4) «2 недели», 5) «спот-некст», 6) «спот-неделя», 7) «спот – 2 недели», 8) «1 месяц», 9) «3 месяца», 10) «до востребования»
Права, удостоверенные именным сертификатом, передаются
Предметом кредитного договора являются
Предусмотренные валютным законодательством действия экономических субъектов, совершаемые в отношении валюты и валютных ценностей и подлежащие государственном регулированию и контролю в целях защиты национальной валюты,– это валютные (ое, ая)
При единовременном вывозе из Российской Федерации наличной иностранной валюты в сумме, не превышающей в эквиваленте ___ тыс. долл. США, вывозимая валюта не подлежит декларированию таможенному органу
При недостаточности денежных средств на счете банк вправе предоставить клиенту кредит особого вида –_____________, если подобная возможность предусматривалась договором банковского счета
При принятии решения о проведении депозитного аукциона Банк России публикует сообщение в
Признаками банковского вклада (депозита) являются
Принцип банковского кредитования, представляющий собой обязанность заемщика выплатить сумму долга на условиях, определенных договором, – это
Принципы банковского кредитования, относящиеся к группе обязательных, – это
Принципы валютного регулирования и валютного контроля – это
Приостановление операций по счетам налогоплательщика-организации в банке означает прекращение банком
Проценты, зачисленные на счета клиентов банка (расчетные, текущие), уплаченные в установленном порядке наличными денежными средствами из кассы банка, списанные с корреспондентские счета банка-заемщика, зачисленные на корреспондентский счет банка-кредитора, – это
Проценты, начисленные банком-заемщиком по привлеченным денежным средствам в пользу юридических лиц, включая банки, но не выплаченные по наступлении установленного соответствующим договором срока либо по наступлении предусмотренных договором обстоятельств, – это
Публично-правовые образования – резиденты – это
Рабочий день обменного пункта
Размер подлежащей обязательной продаже части валютной выручки установлен в законе в размере не более ____%
Размещение (предоставление) банком денежных средств предполагает заключение между банком и клиентом банка договора, составленного с учетом требований ГК РФ, – таким договором является договор
Резервирование – это
Резидентов можно подразделить на:
Резиденты и нерезиденты, осуществляющие в Российской Федерации валютные операции, имеют право
Российский рубль относится к ____ валюте
Сберегательный сертификат может быть выдан только
Соотношение между денежными единицами разных стран, или цена денежной единицы одной страны, выраженная в денежной единице другой страны либо в международной денежной единице, − это
Специальные счета – это счета, которые
Ссудные счета обладают _____________ характером
Субъекты валютных правоотношений подразделяются на две группы в зависимости от их связи с государством – _____________ страны и нерезиденты страны
Счет для зачисления в полном объеме поступлений в иностранной валюте, в том числе не подлежащих обязательной продаже, и проведения других операций – это валютный счет
Счет, который открывается физическому лицу - резиденту для расчетов и переводов при предоставлении нерезиденту займа в иностранной валюте и получении от нерезидента кредита и займа в иностранной валюте; для приобретения у нерезидента и отчуждения в пользу нерезидента внешних ценных бумаг, включая расчеты и переводы, связанные с передачей внешних ценных бумаг (прав, удостоверенных внешними ценными бумагами), – это счет
Счет, который является единым активно-пассивным счетом, на котором учитываются все операции банка с клиентом в целях взаимного открытия первым кредита клиенту, – это
Счет, открываемый нерезиденту для приобретения у резидента и отчуждения в пользу резидента акций и инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов, − это счет
Счет, открываемый нерезиденту для приобретения у резидента и отчуждения в пользу резидента облигаций резидентов и нерезидентов, являющихся внутренними ценными бумагами, − это счет
Счет, открываемый нерезиденту для приобретения у резидента и отчуждения в пользу резидента облигаций, выпущенных от имени Российской Федерации, являющихся внутренними ценными бумагами, − это счет
Счет, открываемый нерезиденту для расчетов и переводов при получении кредита и займа в валюте Российской Федерации от резидента, − это счет
Счет, открываемый нерезиденту для расчетов и переводов при предоставлении резиденту кредита и займа в валюте Российской Федерации, − это счет
Счет, открываемый резиденту (физическому лицу - индивидуальному предпринимателю и юридическому лицу) для расчетов и переводов при получении кредита и займа в иностранной валюте от нерезидента, − это счет
Счет, открываемый резиденту (физическому лицу - индивидуальному предпринимателю и юридическому лицу) для расчетов и переводов при предоставлении нерезиденту займа в иностранной валюте, − это счет
Умеренный кредитный риск (вероятность финансовых потерь вследствие неисполнения либо ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по ссуде обусловливает ее обесценение в размере от 1 до 20%) − это ссуды
Умышленное создание или увеличение неплатежеспособности, совершенное руководителем или собственником коммерческой организации, а равно индивидуальным предпринимателем в личных интересах или интересах иных лиц, причинившее крупный ущерб либо иные тяжкие последствия, − это
Универсальные счета – это
Уполномоченные банки открывают физическим лицам - нерезидентам, юридическим лицам - нерезидентам, в том числе банкам-нерезидентам, и находящимся в Российской Федерации иностранным дипломатическим и иным официальным представительствам, международным организациям, их филиалам и представительствам (далее - нерезиденты) следующие виды специальных банковских счетов в валюте Российской Федерации: счета
Установленное в договоре время, в течение которого сумма кредита может находиться в распоряжении заемщика, но по истечении которого она должна быть возвращена кредитной организации, – это
Факультативные принципы банковского кредитования – это
Физические лица - резиденты и нерезиденты - могут единовременно вывозить из Российской Федерации наличную иностранную валюту в сумме, равной в эквиваленте ____ тыс. долл. США или не превышающей эту сумму
Физические лица вправе без ограничений открывать счета в иностранной валюте, но при этом им необходимо в течение
Физические лица участвуют в валютных операциях посредством
Физические лица – резиденты – это
Форма организации и регулирования валютных отношений, закрепленная национальным законодательством или межгосударственными соглашениями. Валютные системы подразделяются на национальные и международные, причем последние оказывают влияние на формирование первых – это валютная (ое, ые)
Ценная бумага, удостоверяющая сумму вклада, внесенного в кредитную организацию, и права вкладчика на получение по истечении установленного срока суммы вклада и процентов в кредитной организации, выдавшей ______________, или в любом ее филиале
Юридические и физические лица, действия которых в валютной сфере (валютные операции) являются предметом валютного контроля, называются
Юридические лица – резиденты – это
Юридические лица, являющиеся резидентами РФ, имеют право покупать иностранную валюту за рубли через уполномоченные банки на внутреннем валютном рынке в следующих целях: для (в)