______ валютный контроль – это построенная на основе таможенных органов государства система контроля за валютными операциями, совершаемыми в связи с внешнеэкономической деятельностью резидентов и нерезидентов Российской Федерации
__________ - банковская операция кредитной организации, состоящая в размещении привлеченных денежных средств клиентов от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности и срочности в соответствии с кредитным договором, заключаемым между кредитной организацией и заемщиком
__________ по пассивным операциям банка (по операциям, связанным с привлечением денежных средств) – проценты, причитающиеся к уплате клиентам банка по привлеченным от них денежным средствам и учитываемые на счете по учету обязательств банка по уплате процентов
____________ – это уполномоченные банки, подотчетные Центральному банку Российской Федерации, а также не являющиеся уполномоченными банками профессиональные участники рынка ценных бумаг, в том числе держатели реестра (регистраторы), подотчетные федеральному органу исполнительной власти по рынку ценных бумаг, и территориальные органы федеральных органов исполнительной власти, являющихся органами валютного контроля
_____________ - представляют собой эмиссионные ценные бумаги с номинальной стоимостью в рублях, выпуск которых зарегистрирован в РФ, а также иные ценные бумаги, выпущенные на территории РФ и удостоверяющие право на получение валюты РФ
_____________ – это способность одной национальной валюты обмениваться на другие
_____________- один из видов расчетных документов, представляющий собой оформленное в письменном виде поручение плательщика банку о перечислении (переводе) с его счета денежных средств за отпущенные (отгруженные) товары, выполненные работы и оказанные услуги, а также по другим платежам, на счет получателя.
_______________ отношения – это одна из разновидностей денежных отношений, которая возникает при функционировании денег в международном обороте
___________________, заключается в совершении в крупном размере финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем (за исключением преступлений, предусмотренных ст. 193, 194, 198 и 199 УК), в целях придания правомерного вида владению, пользованию или распоряжению указанными денежными средствами или иным
«Метод начислений» состоит в том, что все проценты, начисленные в текущем месяце, не позднее _______________ относятся на расходы банка
Арест на денежные средства и иные ценности юридических и физических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, согласно ст. 27 Закона о банках может быть наложен
Банк выплачивает проценты по договору банковского вклада на основании следующих документов
Банк или иная кредитная организация выполняют постановления судебного пристава-исполнителя в _________ со дня их поступления
Банк России осуществляет следующие виды депозитных операций
Банк России предоставляет кредитным организациям (за исключением организаций инкассации) следующие виды кредитов
Банковское кредитование обладает следующими специфическими чертами
Бюджетные счета открываются на определенный срок – на
В бесспорном порядке денежные средства со счета могут быть списаны, в частности, по распоряжению следующих взыскателей
В зависимости от валюты вклада можно выделить:
В зависимости от объема, характера валютных операций и количества используемых валют различают валютные рынки
В зависимости от срока – вклады делятся на вклады
В зависимости от того, насколько меры экономического воздействия на валютные отношения дополняются нормативным регулированием поведения участников валютного рынка, можно выделить следующие валютные режимы
В какие сроки банк должен перевести со своего корреспондентского счета купленную на валютном рынке иностранную валюту на специальный транзитный валютный счет резидента, указанный в его поручении на покупку не позднее ________ со дня исполнения поручения на покупку
В сберегательной книжке должны быть указаны и удостоверены банком следующие обязательные реквизиты
В случаях отказа от представления налогоплательщиками деклараций приостановление операций по счетам отменяются решением налогового органа не позднее _________, следующих за днем представления этими налогоплательщиками налоговой декларации
В соответствии с Инструкцией ЦБ РФ от 7 июня 2004г. № 116-И «О видах специальных счетов резидентов и нерезидентов» валютные операции между резидентами и нерезидентами, связанные с безналичными расчетами, осуществляются с использованием банковских и специальных счетов
В соответствии с п. 2 ст. 26 ГК РФ вкладчиком может быть физическое лицо, достигшее возраста ____ лет (года)
В соответствии с п.2 ст. 838 ГК РФ по вкладам до востребования, если иное не предусмотрено договором
В соответствии с УК РФ, крупным размером признается сумма невозвращенных средств в иностранной валюте, превышающая ____ млн рублей
В соответствии с Федеральным законом РФ от 10 декабря 2003г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» объектами валютных правоотношений являются
В сфере банковского кредитования преднамеренное банкротство совершается с целью
В целях определения размера расчетного резерва в связи с действием факторов кредитного риска ссуды классифицируются в одну из пяти категорий качества: ссуды
В целях получения внутридневных кредитов и кредитов овернайт банк-потенциальный заемщик должен
Валютная котировка бывает
Валютное регулирование
Валютные операции подразделяются в зависимости от состава их участников на
Виды универсальных счетов
Вложения российского капитала в иностранную экономику, кредиты, займы, операции с внешними ценными бумагами, а также расчетов и переводов между резидентами и нерезидентами на условиях предоставления резидентами нерезидентам отсрочки платежа на срок более трех лет, – это валютные операции
Вмешательство государства в операции на валютном рынке с целью воздействия на курс национальной валюты – это
Все виды валют подразделяются на
Выпускать депозитные сертификаты имеют право
Выпускать сберегательные сертификаты имеют право только
Государственные органы, а в ряде случаев — негосударственные организации и учреждения, которые наделены полномочиями проводить мероприятия по проверке соблюдения валютного законодательства, т.е. органы и агенты валютного контроля, – это
Данные вклады предназначены для клиентов, которые заинтересованы в анонимности своего вклада, – на вкладных документах по этому виду вкладов фамилия, имя и отчество владельца не указываются _________ вклады
Датой предоставления внутридневного кредита является ______________, предъявленного к счету банка, сумма которого превышает остаток денежных средств, имеющихся на данном счете
Датой предоставления кредита овернайт является ______________ на основании платежного поручения уполномоченного учреждения Банка России
Датой предоставления ломбардного кредита является _________________ на основании платежного поручения уполномоченного учреждения Банка России
Датой прекращения обязательств банка по внутридневному кредиту Банка России является дата
Датой прекращения обязательств банка по кредиту овернайт Банка России является дата
Датой прекращения обязательств банка по ломбардному кредиту Банка России является дата
Действия правительства, направленные на повышение обменного курса национальной валюты, называются
Денежные расчеты между резидентами и нерезидентами по операциям с внутренними ценными бумагами осуществляются
Денежные средства в валюте Российской Федерации или иностранной валюте, размещаемые физическими или юридическими лицами в целях хранения и получения дохода, – это
Депозитные аукционы проводятся по ________ и ________ способами
Депозитный сертификат может быть выдан только
Депозиты, открытые в Банке России, ___________ пролонгации
Для наступления уголовной ответственности за незаконную банковскую деятельность необходимо наступление одного из следующих последствий
Для передачи другому лицу прав, удостоверенных сертификатом на предъявителя
Для участия в депозитном аукционе кредитная организация не позднее 14.00 по московскому времени направляет в уполномоченное учреждение Банка России
Договор банковского вклада
Договор банковского вклада, в котором вкладчиком является гражданин, признается ___________ договором
Договор банковского вклада, в котором вкладчиком является юридическое лицо
Договор банковского счета заключается в простой ______ форме
Договор банковского счета является
Документы, подтверждающие приобретение иностранной валюты в Российской Федерации в сумме, превышающей в эквиваленте 10 тыс. долл. США, ______________
Должностные лица юридических лиц-резидентов и юридических лиц-нерезидентов, виновные в нарушении валютного законодательства, несут ответственность
Досрочное изъятие кредитной организацией средств, размещенных в депозит в Банке России
Если сумма невозвращенной иностранной валюты будет меньше 5 миллионов рублей, то данное деяние будет квалифицироваться по нормам ____________ законодательства
За нарушение установленного порядка открытия счетов (вкладов) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, предусмотрена ____________ ответственность
За невыполнение обязанности по обязательной продаже части валютной выручки, а равно нарушение установленного порядка обязательной продажи части валютной выручки, предусмотрена ____________ ответственность
За ненадлежащее исполнение или за неисполнение своих обязательств банки обязаны возместить плательщику
За осуществление незаконных валютных операций или осуществление валютных операций с невыполнением установленных требований об использовании специального счета и требований о резервировании, а равно списание и (или) зачисление денежных средств, внутренних и внешних ценных бумаг со специального счета и на специальный счет с невыполнением установленного требования о резервировании, предусмотрена ___________________ ответственность
Закрывается банковский счет на основании ______________ банковского счета
Из перечисленного: 1) за несоблюдение установленных порядка или сроков представления форм учета и отчетности по валютным операциям, 2) нарушение установленного порядка использования специального счета и (или) резервирования, 3) нарушение установленных единых правил оформления паспортов сделок либо нарушение установленных сроков хранения учетных и отчетных документов или паспортов сделок – административная ответственность предусмотрена
Из перечисленного: 1) коммерческую тайну, 2) банковскую тайну, 3) служебную тайну – органы и агенты валютного контроля и их должностные лица обязаны сохранять в соответствии с законодательством Российской Федерации тайну ставшую им известной при осуществлении их полномочий
К нерезидентам относятся
К основным обязанностям заемщика относятся следующие
К полномочиям первого звена банковского контроля в области валютного контроля относятся
К числу межбанковских счетов относятся
Количество открываемых клиентом расчетных _________ законом не ограничено
Контроль за осуществлением валютных операций кредитными организациями, а также валютными биржами, осуществляет (ют)
Контроль, который опосредует контроль государства за совершением банковских валютных операций на территории Российской Федерации или операций резидентов за ее пределами с использованием организационной структуры банковской системы России, – это
Кредитная организация (филиал), открывшая корреспондентский счет (счет «ЛОРО») другой кредитной организации (филиалу) банку-респонденту и выполняющая по этому счету операции, предусмотренные договором между ними, – это банк-
Кредитная организация (филиал), открывшая корреспондентский счет (счет «НОСТРО») в другой кредитной организации (филиале) и являющаяся его распорядителем, – это банк-
Кредитная организация __________ в одностороннем порядке изменить (уменьшить или увеличить) обусловленную в сертификате ставку процентов, установленную при выдаче сертификата
Кредитная организация, Банк России не несут ответственности за ущерб, причиненный в результате наложения ________ или обращения взыскания на денежные средства и иные ценности их клиентов, за исключением случаев, предусмотренных законом
Кредитный договор является
Кредиты овернайт предоставляются сроком на
Купля - продажа Банком России иностранной валюты на валютном рынке для воздействия на курс рубля и на суммарный спрос и предложение денег – это
Ломбардные кредиты предоставляются сроком на
Межбанковские счета открываются исключительно _____________ в соответствии с требованиями гл. 45 ГК РФ
Местом совершения банком валютно-обменных операций является ____________ пункт
Начисление и взимание процентов за пользование внутридневными кредитами
Начисление процентов может осуществляться одним из следующих способов
Несоблюдение письменной формы кредитного договора влечет его
Нормы УК РФ, предусматривающие ответственность за совершение преступлений в сфере банковской деятельности, можно разделить на следующие подгруппы: направленные на защиту
Обязательной продаже на внутреннем валютном рынке суммы в иностранной валюте, полученные уполномоченным банком от осуществляемых им банковских операций и иных сделок, разрешенных законом, –
Определенный договором банковского вклада размер процентов на вклад, внесенный гражданином на условиях его выдачи по истечении определенного срока либо по наступлении предусмотренных договором обстоятельств, не может быть односторонне уменьшен _______, если иное не предусмотрено законом (п. 3 ст. 838 ГК)
Органы и агенты валютного контроля представляют органу валютного контроля, уполномоченному Правительством Российской Федерации, необходимые для осуществления его функций документы и информацию в
Основания классификации вкладов (депозитов)
Основным Нормативным актом, регулирующим отношения по получению (возврату) кредитов, которые Банк России предоставляет другим кредитным организациям, является
Основными направлениями валютного контроля выступают:
Основными операциями, совершаемыми по банковскому счету, являются
Основными правомочиями клиента являются
Основными правомочиями кредитной организации являются
Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, или с нарушением условий лицензирования, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, – это
Осуществление кредитной организацией производственной, торговой или страховой деятельности влечет за собой наступление _____________ ответственности
Ответственность банка за ненадлежащее совершение операций по счету может наступить лишь за непосредственно связанные с осуществлением операций по счету клиента (ст.856 ГК): за
Ответственность банка за ненадлежащее совершение операций по счету наступает за непосредственно связанные с осуществлением по счету клиента (ст. 856 ГК): за
Открывается физическому лицу - резиденту для расчетов и переводов при предоставлении нерезиденту займа в иностранной валюте и получении от нерезидента кредита и займа в иностранной валюте; для приобретения у нерезидента и отчуждения в пользу нерезидента внешних ценных бумаг, включая расчеты и переводы, связанные с передачей внешних ценных бумаг (прав, удостоверенных внешними ценными бумагами), – это счет
Официальные представительства РФ за рубежом – резиденты
Платность – это
По договору ____________ одна сторона (банк), принявшая поступившую от другой стороны (вкладчика) или поступившую для нее денежную сумму (вклад), обязуется возвратить сумму вклада и выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, предусмотренных договором
По фиксированным процентным ставкам депозитные операции с использованием системы «Рейтерс-Дилинг» могут проводиться на следующих стандартных условиях: 1) «овернайт», 2) «том некст», 3) «1 неделя», 4) «2 недели», 5) «спот-некст», 6) «спот-неделя», 7) «спот – 2 недели», 8) «1 месяц», 9) «3 месяца», 10) «до востребования»
Под _____________ понимается соотношение между денежными единицами разных стран, или цена денежной единицы одной страны, выраженная в денежной единице другой страны либо в международной денежной единице
Под _______________ банкротством (ст. 196 УК РФ) понимается умышленное создание или увеличение неплатежеспособности, совершенное руководителем или собственником коммерческой организации, а равно индивидуальным предпринимателем в личных интересах или интересах иных лиц, причинившее крупный ущерб либо иные тяжкие последствия
Под покупкой (продажей) иностранной валюты через _______ банк следует понимать приобретение (отчуждение) иностранной валюты по договору купли-продажи с уполномоченным банком, а также посредством заключения с уполномоченным банком договоров комиссии или договоров поручения, в соответствии с которыми комиссионером или поверенным выступает уполномоченный банк
Права, удостоверенные именным сертификатом, передаются
Предметом кредитного договора являются
Предусмотренные валютным законодательством действия экономических субъектов, совершаемые в отношении валюты и валютных ценностей и подлежащие государственному регулированию и контролю в целях защиты национальной валюты, – это
При единовременном вывозе из Российской Федерации наличной иностранной валюты в сумме, не превышающей в эквиваленте ___ тыс. долл. США, вывозимая валюта не подлежит декларированию таможенному органу
При недостаточности денежных средств на счете банк вправе предоставить клиенту кредит особого вида – _____________, если подобная возможность предусматривалась договором банковского счета
При принятии решения о проведении депозитного аукциона Банк России публикует сообщение в
Признаками банковского вклада (депозита) являются
Принцип банковского кредитования, представляющий собой обязанность заемщика выплатить сумму долга на условиях, определенных договором, – это
Принципы банковского кредитования, относящиеся к группе обязательных, – это
Принципы валютного регулирования и валютного контроля
Приостановление операций по счетам налогоплательщика-организации в банке означает прекращение банком
Проценты, зачисленные на счета клиентов банка (расчетные, текущие), уплаченные в установленном порядке наличными денежными средствами из кассы банка, списанные с корреспондентские счета банка-заемщика, зачисленные на корреспондентский счет банка-кредитора, – это
Проценты, начисленные банком-заемщиком по привлеченным денежным средствам в пользу юридических лиц, включая банки, но не выплаченные по наступлении установленного соответствующим договором срока либо по наступлении предусмотренных договором обстоятельств, – это
Публично-правовые образования – резиденты
Рабочий день обменного пункта может
Размер подлежащей обязательной продаже части валютной выручки установлен в законе в размере не более ___%
Размещение (предоставление) банком денежных средств предполагает заключение между банком и клиентом банка договора, составленного с учетом требований ГК РФ, – таким договором является договор
Резерв __________ представляет собой специальный резерв, необходимость формирования которого обусловлена кредитными рисками в деятельности банков
Резервирование
Резидентов можно подразделить на
Резиденты и нерезиденты, осуществляющие в Российской Федерации валютные операции, имеют право
Российский рубль относится к _______________ валюте
Сберегательный сертификат может быть выдан только
Согласно Налоговому кодексу, ____________ - это любая кредитная организация, которая имеет лицензию Банка России
Согласно ст. 193 УК РФ, невозвращение в крупном размере из-за границы руководителем организации средств в иностранной валюте, подлежащих в соответствии с законодательством Российской Федерации обязательному перечислению на счета в уполномоченный банк Российской Федерации, наказывается
Согласно ст. 193 УК РФ, объектом валютного преступления являются
Содержание кредитного договора составляют ________ и обязанности его сторон
Специальные счета – это счета, которые
Ссудные счета обладают _____________ характером
Субъекты валютных правоотношений подразделяются на две группы в зависимости от их связи с государством – резиденты страны и ______________ страны
Счет для зачисления в полном объеме поступлений в иностранной валюте, в том числе не подлежащих обязательной продаже, и проведения других операций – это ___________ валютный счет
Счет, который является единым активно-пассивным счетом, на котором учитываются все операции банка с клиентом в целях взаимного открытия первым кредита клиенту, – это
Универсальные счета – это счета, которые
Уполномоченные банки открывают физическим лицам - нерезидентам, юридическим лицам - нерезидентам, в том числе банкам-нерезидентам, и находящимся в Российской Федерации иностранным дипломатическим и иным официальным представительствам, международным организациям, их филиалам и представительствам (далее - нерезиденты) следующие виды специальных банковских счетов в валюте Российской Федерации
Установленное в договоре время, в течение которого сумма кредита может находиться в распоряжении заемщика, но по истечении которого она должна быть возвращена кредитной организации, – это
Факультативные принципы банковского кредитования – это
Физические лица - резиденты и нерезиденты - могут единовременно вывозить из Российской Федерации наличную иностранную валюту в сумме, равной в эквиваленте ___ тыс. долл. США или не превышающей эту сумму
Физические лица вправе без ограничений открывать счета в иностранной валюте, но при этом им необходимо в течение
Физические лица участвуют в валютных операциях посредством
Физические лица – резиденты
Форма организации и регулирования валютных отношений, закрепленная национальным законодательством или межгосударственными соглашениями, – это
Ценная бумага, удостоверяющая сумму вклада, внесенного в кредитную организацию, и права вкладчика на получение по истечении установленного срока суммы вклада и процентов в кредитной организации, выдавшей сертификат ______________, или в любом ее филиале
Юридические и физические лица, действия которых в валютной сфере (валютные операции) являются предметом валютного контроля, – это
Юридические лица – резиденты
Юридические лица, являющиеся резидентами РФ, имеют право покупать иностранную валюту за рубли через уполномоченные банки на внутреннем валютном рынке в следующих целях: для